Нацбанк решил отстраниться от обмена валют, переложив всю ответственность за сделки на банки.
В НБУ решили полностью переписать правила валютного контроля якобы в соответствии с новым законом «О валюте». Но, по сути, чиновники самоустранились от проведения базовых проверок сделок купли-продажи валюты и переложили всю ответственность в этом вопросе на банки.
Уже банки должны самостоятельно разработать критерии и правила анализа клиентских заявок и следить за потенциальными нарушениями требований Нацбанка.
В НБУ решили «помочь» и составили длинный перечень признаков, наличие которых свидетельствует о возможных нарушениях.
Среди таких критериев, в частности:
— превышение суммы сделки над типичным для компании объемом;
— перечисление физлицами средств за границу в сумме более 150 тыс. грн. (кроме случаев оплаты лечения, обучения, судебных издержек);
Популярное: Можно не платить? Газовики рассказали, что делать с указанным в новых платежках долгом
— несоответствие цели приобретения валюты обычной деятельности предприятия;
— отсутствие экономической целесообразности в операции;
— покупка валюты лицом, основным источником происхождения средств которого является финпомощь;
— приобретение валюты для оплаты штрафов и прочих финансовых санкций за границей;
— выплата дивидендов иностранному инвестору.
И это еще не полный список критериев, которые банк на свое усмотрение может дополнить любыми другими, выписав их в своих внутренних положениях.
«Если валютный контроль пропустит сомнительную операцию, это будет приравнено к ведению рисковой деятельности. Штрафы за это могут достигать 1% от уставного капитала финучреждения, но не более 8 млн. грн. Впрочем, это не самое страшное наказание – за серьезные проступки можно запросто лишиться валютной и даже банковской лицензии», — объяснил финансовый аналитик.
